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Objetivos e prazos
Que função desempenha cada parcela da poupança e quando poderá necessitar dela.
SR Financial - Planeamento e investimento
Organização de carteiras
Uma carteira é o conjunto dos teus investimentos. Organizá-la permite-te decidir que parte do dinheiro destinares a cada objetivo, em que investes e quando poderás precisar desse dinheiro. As carteiras de referência da Caser servem como ponto de partida para analisar uma proposta, tendo em conta a tua situação.
O que precisa de saber
Como organizamos a proposta
Analisamos o conjunto dos teus investimentos para compreender qual é a função de cada um.
02
Composição
Como é que o dinheiro é distribuído entre os diferentes investimentos e como é que estes se complementam no seu conjunto.
03
Serviço e acompanhamento
Que tipo de apoio irá receber, como será analisada a proposta e que informações e custos estão incluídos no serviço.
O que significa uma carteira de referência
Trata-se de uma combinação de investimentos concebida para determinados objetivos e um nível de risco específico. Ajuda-nos a explicar as alternativas, mas a proposta que lhe é apresentada deve ter em conta a sua situação específica. Um fundo personalizado, por outro lado, reúne diferentes investimentos num único produto.Para saber mais: CNMV - Aconselhamento e gestão de carteiras.
Antes de contactar
Perguntas frequentes
Já tenho de conhecer todos os produtos?
Podes começar pelos teus objetivos e pelos investimentos que já tens. Ajudamos-te a compreender qual é a função de cada um e a avaliar o conjunto.
O que significa diversificar?
Consiste em distribuir o dinheiro por diferentes investimentos, para que o resultado não dependa de um único. Ajuda a combinar comportamentos diferentes, embora o conjunto continue a apresentar riscos.
A carteira é revista ao longo do tempo?
O acompanhamento depende do serviço que contratar. Vamos explicar-lhe quais as revisões incluídas e como pode atualizar os seus objetivos caso a sua situação mude.
Pretende mais informações?
Conta-nos quais são os teus investimentos e o que gostarias de alcançar com eles.