Guias e recursos

Informação para
compreender as suas opções

Artigos sobre poupança e investimento, investimento privado e expansão internacional. Escolha o tema do seu interesse e comece pelo que necessita de esclarecer.

Poupança e investimento

O que deve preparar antes de falar sobre investimento

Não necessita de escolher um produto antes de nos consultar. É mais vantajoso começar pelo objetivo, pelo horizonte temporal e pela liquidez que exige para o seu capital.

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Comece pelo objetivo que pretende alcançar

Poderá ser planear a reforma, estruturar as suas poupanças ou fazer face a uma despesa futura. Defina por escrito o objetivo e quando prevê necessitar do capital.

Analise o seu ponto de partida

Elabore um mapa dos seus rendimentos, despesas correntes, dívidas e poupança disponível. Distinga o capital que poderá investir daquele que deve reservar para compromissos e imprevistos.

Aborde também o risco de perdas

A análise deve contemplar a tolerância ao risco, o impacto de uma eventual desvalorização do investimento e a parcela de capital que deve permanecer líquida. O prazo, os custos e as condições de resgate são elementos determinantes da decisão.

Reúna as condições dos produtos que já subscreve e as dúvidas pendentes. Não é necessário apresentar uma decisão prévia.

Consulte a SR Financial ↗

Para saber mais: Como tomar decisões de investimento - CNMV

Investimento privado

O que analisar num investimento privado

Antes de avaliar uma oportunidade privada, é fundamental compreender a minuta contratual e as condições da operação.

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Identifique a natureza da contratação

Verifique quem é a contraparte contratual, a entidade gestora da operação, o destinatário dos fundos e os direitos associados. A designação comercial não substitui a documentação contratual.

Examine as condições de saída

Informe-se sobre o horizonte temporal previsto, as opções e custos de resgate ou cessão da sua posição. A existência de uma data estimada não garante liquidez imediata a qualquer momento.

Distinga projeções de compromissos vinculativos

Analise a metodologia de apuramento de resultados, o reporte de informação periódica e os procedimentos aplicáveis em caso de atraso ou incumprimento das estimativas. Caso exista uma garantia, solicite o esclarecimento do seu âmbito e enquadramento jurídico.

Não decida com base apenas numa apresentação comercial. Exija o contrato, as condições financeiras e o documento de riscos. Esclareça todas as dúvidas antes de assinar.

Consulte a SR Access ↗

Para saber mais: Informar-se adequadamente - CNMV

Expansão internacional

O que preparar antes de entrar noutro país

Para iniciar o estudo de um novo mercado, convém estruturar a informação de que a empresa já dispõe e as variáveis que subsiste apurar.

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Defina com precisão o modelo de atuação

Exportar a partir de Espanha, estabelecer parcerias de distribuição ou constituir presença local constituem abordagens distintas. Defina o objetivo estratégico e os mercados-alvo a analisar.

Avalie os recursos disponíveis

Determine a equipa alocada ao projeto, o orçamento disponível e a capacidade produtiva e operacional para responder ao acréscimo de procura. Contemple custos de adaptação, deslocações e assessoria local.

Mapeie os requisitos de mercado

Sistematize o conhecimento existente sobre clientes, concorrência, canais de distribuição e política de preços. Identifique a regulamentação, certificações e barreiras à entrada que carecem de validação local especializada.

Uma consulta inicial será mais profícua se dispuser de uma síntese da atividade da empresa, dos mercados visados e das diligências já efetuadas.

Consulte a SR Corporate ↗

Para saber mais: Manual de internacionalização - ICEX

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