01
Objetivos y plazos
Qué función tiene cada parte del ahorro y cuándo podrías necesitarla.
SR Financial - Planificación e inversión
Organización de carteras
Una cartera es el conjunto de tus inversiones. Organizarla permite decidir qué parte del dinero destinas a cada objetivo, en qué inviertes y cuándo podrías necesitarlo. Las carteras de referencia de Caser sirven como punto de partida para estudiar una propuesta teniendo en cuenta tu situación.
Qué necesitas conocer
Cómo organizamos la propuesta
Revisamos el conjunto de tus inversiones para entender qué función cumple cada una.
02
Composición
Cómo se reparte el dinero entre distintas inversiones y cómo se complementan dentro del conjunto.
03
Servicio y seguimiento
Qué apoyo vas a recibir, cómo se revisará la propuesta y qué información y costes incluye el servicio.
Qué significa una cartera de referencia
Es una combinación de inversiones preparada para unos objetivos y un nivel de riesgo determinados. Nos ayuda a explicar las alternativas, pero la propuesta para ti debe tener en cuenta tus circunstancias. Un fondo perfilado, en cambio, reúne distintas inversiones dentro de un solo producto.Para ampliar: CNMV - Asesoramiento y gestión de carteras.
Antes de contactar
Preguntas frecuentes
¿Tengo que conocer ya todos los productos?
Puedes empezar por tus objetivos y por las inversiones que ya tienes. Te ayudamos a entender qué función cumple cada una y a valorar el conjunto.
¿Qué significa diversificar?
Es repartir el dinero entre distintas inversiones para que el resultado no dependa de una sola. Ayuda a combinar comportamientos diferentes, aunque el conjunto sigue teniendo riesgos.
¿Se revisa la cartera con el tiempo?
El seguimiento depende del servicio que contrates. Te explicaremos qué revisiones incluye y cómo puedes actualizar tus objetivos si cambia tu situación.
¿Quieres ampliar la información?
Cuéntanos qué inversiones tienes y qué te gustaría conseguir con ellas.